項目簡介

理財規劃師國家職業資格認證（ChFP）是由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發的職業資格證書，是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。

理財規劃師的主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議，保證人們財務獨立和金融安全�？蛻糁恍枰獙⒆约旱呢敭a規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴理財規劃師，對方就能制定一套符合個人特征的理財方案，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。

主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

本職業共設四個等級，分別為：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作，但尚未開展高級理財規劃師認證工作。

市場信息

就業前景

隨著我國國民財富的迅速增加和個人投資意識的不斷增強，國內各項投資理財業務呈現出巨大的發展潛力。伴隨2006年國內金融業的全面開放和國際化發展，金融從業人員對理財規劃師認證的需求日益迫切。獨立理財公司的出現，也急需大批的專業理財規劃師。據權威機構預測，未來幾年內理財規劃師將成為繼注冊會計師、金融分析師后的熱門職業，尤其是取得資格認證的理財規劃師必將成為中國金融職場上的新寵。對于目前年利潤達250億元的國內個人理財市場來說，理財規劃師的出現應該是“時機正當”。

據預測，2008年后，個人財務咨詢公司也將在大陸紅火地開展，理財規劃師的就業前景令人矚目。

    資料顯示，理財規劃提供的服務非常廣泛，具備國際理財規劃專業水準的人才目前在國內也普遍缺乏，因此，對取得資格認證的理財規劃師的需求迫在眉睫。一家理財網站的調查顯示，在接受調查的人中，78％的人愿意接受專家顧問的理財意見，25％愿意委托理財，50％以上愿意支付顧問費。由此可見，隨著人們收入增加，投資意識增強，人們對理財規劃的需求日趨旺盛，理財規劃師將大有作為。

課程信息

課程內容

基礎知識：理財規劃原理、財務和會計基礎、金融基礎、宏觀經濟分析、理財規劃法律基礎、稅收基礎、理財計算基礎

專業技能：現金理財規劃、投資理財規劃、退休理財規劃、保險理財規劃、稅收規劃、房產規劃、子女教育規劃、遺產傳承規劃、理財規劃流程 

提高課程：證券投資策略、房地產置業投資策略、期貨/期權/股指期貨、公司上市策劃

考前輔導：考試要點總結分析、案例分析、模擬考試、考試習題講解 以上課程根據實際情況可能會有所調整

注：具體的課程內容根據國家政策與市場動態進行一定的調整，以老師上課為準。

課程特色

名校名師+業內資深人力資源管理專家助您掌握最新的理財規劃理念,學習最前沿的理財規劃知識，加強理財規劃的整體把握；針對考試大綱，理論與實踐相結合，知識深入簡出,案例新穎經典，兼實用性與應試性，充分理解并掌握理財規劃的內涵與應用，幫您提高通過率。

輔導目標

嚴格按照國家勞動和社會保障部《理財規劃師》的要求進行輔導，掌握理財規劃原理、現金理財規劃、投資理財規劃、退休理財規劃等的基本理論和方法；最終促進學員達到職業等級鑒定的要求，并通過鑒定考試取得職業資格證書。

開班時間

上半年2至3月與下半年8至9月

開設班次

周末班

考務信息

申報條件-----具備下列條件之一者

1、助理理財規劃師（國家職業資格三級）

（1）連續從事本職業工作6年以上。
（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。
（3）具有本專業或相關專業大學�？萍耙陨�學歷證書。
（4）具有其他專業大學�？萍耙陨蠈W歷證書，連續從事本職業工作1年以上。
（5）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業助理理財規劃師正規培訓達到規定標準學時數，并取得結業證書。

2、理財規劃師（國家職業資格二級）

（1）連續從事本職業工作13年以上。
（2）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作5年以上。
（3）取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。
（4）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。
（5）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。
（6）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業理財規劃師正規培訓達到規定標準學時數，并取得結業證書。
（7）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上。

3、高級理財規劃師（國家職業資格一級）

（1）連續從事本職業工作19年以上。
（2）取得本職業理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。
（3）取得本職業理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標準學時數，并取得結業證書。

報名時間

報名時間在3、4月與8、9月。

報名資料

報名學員需準備以下資料：

1、填寫《中華人民共和國職業資格鑒定報（需加蓋工作單位公章，在校學生可以不交）；

3、學歷證書復印件1份，原件備查（在校學生提交學生證復印件）；

4、身份證正反面復印件1份，原件備查；

5、個人1寸4張和2寸2張（證件照）

6、原職業資格證書原件。

考試時間

參加全國統考，每年2次。上半年，5月的第三個周末；下半年，11月的倒數第二個周末。

簽定方式

分理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試采用閉卷方式或上機考試方式，專業能力考核采用閉卷方式或上機考試方式。理論知識考試和專業能力考核均實行百分制，成績皆達60分及以上者為合格。理財規劃師、高級理財規劃師還須進行綜合評審。

助理理財師考兩門：基礎知識和專業能力（《基礎知識》、《專業能力》都需涂寫機讀卡答題；《基礎知識》包括單選、多選和判斷，《專業能力》只有選擇題）。

理財規劃師考三門：基礎知識、專業能力和綜合評審（其中《基礎知識》、《專業能力》通過涂寫機讀卡答題，包括單選、多選和判斷；《綜合評審》為筆答題，以案例分析為主）。

鑒定時間

理論知識考試時間不少于90分鐘；專業能力考核不少于120分鐘；綜合評審時間不少于90分鐘。

認證機構

中國人力資源和社會保障部

證書頒發

按照“社會效益第一，質量第一”的原則，職業資格雙認證工作在自愿參加的前提下，實行全國統一標準、統一教材、統一命題、統一鑒定時間、統一證書核發。凡考核合格者，由中國人力資源和社會保障部頒發相應等級的職業資格證書，并實行統一編號登記管理和國家勞動部官方網站網上查詢，是相關人員求職、任職、晉升、包括出國等的法律上的有效證件，可記入檔案、全國通用。