課程介紹

高級理財規(guī)劃師介紹

職業(yè)背景

隨著我國金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。個人理財成為金融機(jī)構(gòu)競爭的主要策略。在金融機(jī)構(gòu)中由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型中，其個人理財業(yè)務(wù)能力將決定金融機(jī)構(gòu)的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機(jī)構(gòu)迫切需要專業(yè)的個人理財規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進(jìn)行專業(yè)的理財培訓(xùn)。理財規(guī)劃師（ChFP）是一種權(quán)威理財規(guī)劃職稱。如今,理財規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢：一是開設(shè)專業(yè)理財公司，二是成為專業(yè)理財規(guī)劃師培訓(xùn)人員，三是在金融機(jī)構(gòu)中從事理財服務(wù)。而且理財規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大銀行、保險公司等金融機(jī)構(gòu)，當(dāng)發(fā)展到一定階段后，理財規(guī)劃部門將獨立于各個金融公司，像律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所一樣成為專門機(jī)構(gòu)。

國家勞動和社會保障部公布：國家理財規(guī)劃師正式作為新職業(yè)，列入職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

大多數(shù)銀行已開辦理財業(yè)務(wù)，其中包括人民幣理財和外幣理財。隨著一部分高收入者對理財規(guī)劃的逐步看重，理財業(yè)務(wù)發(fā)展快速，已成為銀行個人業(yè)務(wù)中重要的一塊。在此背景下，專業(yè)的理財規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)是國家職業(yè)資格認(rèn)證序列中的最高級別，同時也是中國金融行業(yè)的頂級認(rèn)證。

• 由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是中國唯一由政府頒發(fā)的理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書。

• 根據(jù)《中共中央國務(wù)院關(guān)于深化教育改革全面推進(jìn)素質(zhì)教育的決定》(中發(fā)〔1999〕9號)文件，職業(yè)資格一級等同于職稱認(rèn)證序列中的副高級職稱，納入人事檔案，享受國家規(guī)定的相應(yīng)待遇。

• 證書采用全國統(tǒng)一編號，可登陸中華人民共和國人力資源和社會保障部官方網(wǎng)站——國家職業(yè)資格工作網(wǎng)和國家理財規(guī)劃師考試網(wǎng)查詢。

• 國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書在世界貿(mào)易組織(WTO)一百五十多個成員國中互認(rèn)。

2013年，國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格（一級）認(rèn)證考試成績及證書信息現(xiàn)已可登錄“中華人民共和國人力資源和社會保障部 國家職業(yè)資格證書全國聯(lián)網(wǎng)查詢”網(wǎng)站查詢.

資格鑒定

主辦單位

經(jīng)過中華人民共和國人力資源和社會保障部、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及其他相關(guān)管理部門、眾多學(xué)者專家的積極努力與促進(jìn)，高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)認(rèn)證試點工作于2009年11月正式開展。
一、報考對象：

1、銀行、保險、證券、基金、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員；

2、提供理財咨詢服務(wù)的專業(yè)人員；

3、會計師、稅務(wù)師、律師、房地產(chǎn)投資顧問；

4、其他從事金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員；

5、相關(guān)專業(yè)在校大學(xué)生；

6、對理財規(guī)劃有興趣，愿成為全方位理財規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員；

二、申報條件：（具備其一條件即可）

1. 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上

2. 具有本科學(xué)歷或者中級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上

3. 具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上

4. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上

5. 取得本職業(yè)理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，并取得結(jié)業(yè)證書

三、培訓(xùn)目標(biāo)：

根據(jù)客戶的家庭財務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、保險規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財規(guī)劃方案，通過對客戶各項資產(chǎn)的配置，幫助客戶達(dá)到財務(wù)安全與財務(wù)自由。根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃；掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；分析客戶保險需求，并針對需求制定相應(yīng)的保險規(guī)劃方案；掌握我國的稅收制度，根據(jù)客戶的基本資料進(jìn)行稅收籌劃；根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；根據(jù)客戶財產(chǎn)分配原則與目標(biāo)，制定婚姻財產(chǎn)規(guī)劃方案及財產(chǎn)傳承方案。

四、教材目錄：

第一章 風(fēng)險管理與投資規(guī)劃

第一節(jié) 風(fēng)險管理

第一單元 風(fēng)險管理概論

第二單元 風(fēng)險識別與度量

第三單元 風(fēng)險控制與管理

第四單元 個人與家庭風(fēng)險管理

第二節(jié) 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu)

• 第二單元 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)流程

• 第三單元 資產(chǎn)管理與機(jī)構(gòu)

  第三節(jié) 風(fēng)險投資

• 第一單元 風(fēng)險投資概論

• 第二單元 風(fēng)險投資的過程及決策

• 第三單元 風(fēng)險投資的風(fēng)險及管理

• 第四單元 資本市場與風(fēng)險投資

• 第五單元 綜合案例分析

  第四節(jié) 風(fēng)險管理

• 第一單元 私募基金概述

• 第二單元 私募基金的風(fēng)險分析

• 第三單元 私募基金的投資決策

• 第四單元 私募基金的退出渠道

• 第五單元 綜合案例分析

  第五節(jié) 收購與兼并

• 第一單元 收購與兼并概述

• 第二單元 并購目標(biāo)企業(yè)分析

• 第三單元 企業(yè)并購的融資渠道

• 第四單元 企業(yè)并購實施策略的選擇

  第六節(jié) 價值評估

• 第一單元 價值評估概述

• 第二單元 價值評估方法

• 第三單元 價值評估模型概述

• 第四單元 價值評估模型選擇的決定因素分析

• 第五單元 綜合案例分析

  第七節(jié) 各國資本市場概述

• 第一單元 資本市場概念

• 第二單元 美國資本市場概況

• 第三單元 英國資本市場概述

• 第四單元 日本資本市場概述

• 第五單元 中國資本市場概述

第二章 稅收籌劃
　　

第一節(jié) 確定投資目標(biāo)

第二節(jié) 稅收籌劃的原理、技術(shù)與程序

第三節(jié) 企業(yè)日常經(jīng)營的稅收籌劃

第四節(jié) 企業(yè)運營的稅收籌劃

第五節(jié) 國際稅收籌劃

第六節(jié) 資產(chǎn)保全

第三章 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

第一節(jié) 分析客戶財產(chǎn)分配與傳承的需求

第二節(jié) 制定財產(chǎn)分配與傳承方案

• 第一單元 私有財產(chǎn)的發(fā)展和保護(hù)

• 第二單元 涉外婚姻與財產(chǎn)的分配

• 第三單元 涉外繼承

• 第四單元 家族企業(yè)及其傳承

第四章 指導(dǎo)與創(chuàng)新

第一節(jié) 指導(dǎo)

第二節(jié) 創(chuàng)新

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